Die Anlagepolitik der Vermögensverwaltung

Eine kluge Vermögensanlage soll zweierlei: das Stiftungskapital langfristig

erhalten und mittel- bis langfristig attraktive Renditen erwirtschaften.

Je nach Fonds schütten wir nur die ordentlichen Erträge aus (ca. 2 Prozent pro Jahr) oder arbeiten mit einer festen Ausschüttungsregel von zurzeit 3 Prozent p.a. Um dieses anspruchsvolle Ziel zu erreichen, setzen wir auf eine differenzierte, verantwortungsbewusste Anlagepolitik.

Wir investieren in …

festverzinsliche Wertpapiere (Renten), um mit laufenden Zinserträgen die Fördertätigkeit zu gewährleisten. Auf diese Anlageform entfällt mit rund zwei Dritteln der größte Anteil des eingesetzten Kapitals.

Aktien, um zusätzliches Vermögen aufzubauen – denn auf lange Sicht bringen Aktien nach wie vor den höchsten Ertrag. Dabei legen wir Wert auf breite Streuung mit globaler Ausrichtung und dem Schwerpunkt Europa. Etwa ein Viertel der uns anvertrauten Vermögen sind in Aktien angelegt.
Immobilienfonds, zur weiteren Diversifikation und Ergebnisverbesserung. Es handelt sich hierbei um institutionelle Fonds, die ausschließlich in Europa investiert sind

alternative Investments: Hierzu zählt die Anlage in ein nicht spekulativ, sondern eher konservativ ausgerichtetes Dach-Hedge-Fonds-Zertifikat, das im Risiko zwischen Aktien und Renten liegt. Es stellt mit bis zu 10 Prozent eine Beimischung im Portfolio dar.

Anlagestrategie der Vermögensverwaltung

              Renten (57,5%)

              Aktien (25%)

              Immobilienfonds (7,5%)

              Hedge Fonds (10%)

Nach unseren Vorgaben werden Spezialfonds aufgelegt und gemanagt.
Bei entsprechendem Volumen richten wir auch eigene Fonds für
Einzelstiftungen ein.

Link Detaillierte Informationen zur Anlagepolitik (PDF-Download)
Link Mehr Info zum Spezialfondsmanagement

Um die Gefahr von Kapitalverlusten zu minimieren, wurden Wertsicherungsmodelle eingeführt. Das Risiko der Fonds wird täglich anhand von Risikokennziffern überprüft und bei Bedarf innerhalb der Anlageklassen zwischen chancenreich und risikoarm umgeschichtet. Die Aktienquote kann zwischen null und 50 Prozent liegen.

Bei neuen Stiftungen legen wir besondere Aufmerksamkeit darauf, in der Anfangsphase Risiken klar zu begrenzen, indem wir das Stiftungsvermögen nicht auf einen Schlag investieren, sondern mit Vorsicht und Augenmaß einen Aktienanteil aufbauen.